中國(guó)僑網(wǎng)5月25日電 題：這些人被國(guó)家外匯局點(diǎn)名，并遭重罰達(dá)數(shù)千萬(wàn)！僑胞可千萬(wàn)注意！

　　被中國(guó)國(guó)家外匯管理局“點(diǎn)名”并遭到重罰，一定不是啥光彩的事兒。

　　近日，國(guó)家外匯局通報(bào)了17起典型的外匯違規(guī)案件，包括5起銀行案例、6起企業(yè)案例、6起個(gè)人案例，總罰金超過(guò)8400萬(wàn)元人民幣。

　　其中，收到外匯局“罰單”的6起個(gè)人案例，主要涉及非法買(mǎi)賣(mài)外匯、私自買(mǎi)賣(mài)外匯和分拆逃匯，處罰力度不亞于機(jī)構(gòu)，罰沒(méi)金額達(dá)2843.14萬(wàn)元人民幣。此外，處罰信息納入了中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)。

　　整理發(fā)現(xiàn)，這6起個(gè)人案例中有4個(gè)人都是通過(guò)地下錢(qián)莊非法買(mǎi)賣(mài)美元或港元。處罰金額最大的一例，涉案金額高達(dá)3.12億元人民幣。

　　這些人究竟是怎么犯的事兒？小僑挑選了其中幾個(gè)案例，大家千萬(wàn)要引以為戒。

　　浙江籍洪某私自買(mǎi)賣(mài)外匯案

　　2011年2月至2015年10月，洪某向他人賬戶(hù)支付3.12億元人民幣，私自購(gòu)買(mǎi)外匯，用于在境外購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)等。

　　該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成私自買(mǎi)賣(mài)外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款2497萬(wàn)元人民幣。對(duì)其實(shí)施“關(guān)注名單”管理，并納入中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)。

　　湖北籍曹某非法買(mǎi)賣(mài)外匯案

　　2015年7月至2016年3月，曹某通過(guò)地下錢(qián)莊非法買(mǎi)賣(mài)港元34筆，金額合計(jì)899.32萬(wàn)元人民幣。

　　該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買(mǎi)賣(mài)外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款71.95萬(wàn)元人民幣。對(duì)其實(shí)施“關(guān)注名單”管理，并納入中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)。

　　重慶籍彭某非法買(mǎi)賣(mài)外匯案

　　2015年9月至12月，彭某通過(guò)地下錢(qián)莊購(gòu)買(mǎi)美元16筆匯往境外，金額合計(jì)1383.58萬(wàn)元人民幣。

　　該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買(mǎi)賣(mài)外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款96.85萬(wàn)元人民幣。對(duì)其實(shí)施“關(guān)注名單”管理，并納入中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)。

　　廣東籍孫某分拆逃匯案

　　2016年1月至2017年7月，孫某利用34名境內(nèi)個(gè)人的個(gè)人年度購(gòu)匯額度，將個(gè)人資金分拆購(gòu)匯后匯往境外賬戶(hù)，非法轉(zhuǎn)移資金合計(jì)244.62萬(wàn)美元，用于境外投資等。

　　該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第七條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款83萬(wàn)元人民幣。對(duì)其實(shí)施“關(guān)注名單”管理，并納入中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)。

　　這些案例可以說(shuō)觸目驚心。這些年來(lái)，國(guó)人的錢(qián)包日益鼓起來(lái)，與境外的資金往來(lái)也逐漸多了起來(lái)，一些人也打起了歪主意，想要渾水摸魚(yú)。

　　但“相關(guān)部門(mén)”可不是吃素的。為加強(qiáng)對(duì)外匯市場(chǎng)的監(jiān)測(cè)，國(guó)家外匯局升級(jí)科技手段，通過(guò)建立多個(gè)監(jiān)測(cè)系統(tǒng) 動(dòng)態(tài)掌握外匯市場(chǎng)的資金流動(dòng)情況。被抓住的典型違規(guī)案例將被嚴(yán)厲處罰、震懾。

　　海外僑胞接觸外匯業(yè)務(wù)的機(jī)會(huì)較多，在有些情況下，華僑們本無(wú)意違反法律法規(guī)，卻因?qū)τ嘘P(guān)政策不了解、不熟悉，無(wú)意中觸碰了紅線(xiàn)，并為此付出了沉重代價(jià)。

　　小僑為你梳理了辦理外匯業(yè)務(wù)應(yīng)該了解的知識(shí)點(diǎn)，快拿小本本記下來(lái)！

　　購(gòu)匯原則

　　1、每人每年購(gòu)匯額度：5萬(wàn)美元(或等額外幣)。需要注意的是，這一額度不可累加，當(dāng)年不用即作廢，不能順延至第二年。

　　2、購(gòu)匯需提供有效身份證，無(wú)身份證者也可用中國(guó)護(hù)照證明身份。

　　3、合理的購(gòu)匯用途包括：因私旅游、境外留學(xué)、公/商務(wù)出國(guó)、境外就醫(yī)、探親、貨物貿(mào)易、購(gòu)買(mǎi)非投資類(lèi)保險(xiǎn)及咨詢(xún)服務(wù)。

　　4、如果因經(jīng)常項(xiàng)目購(gòu)匯(如括進(jìn)口貨物、支付運(yùn)輸費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)，勞務(wù)服務(wù)、出境旅游、投資利潤(rùn)、借款利息、股息、紅利，繳納留學(xué)費(fèi)用、維持留學(xué)生活等)，超出5萬(wàn)美元額度，可憑有交易金額的真實(shí)性證明材料辦理，不存在障礙。

　　違規(guī)行為

　　1、虛假申報(bào)個(gè)人購(gòu)匯信息：謊稱(chēng)出境旅游，其實(shí)并未出行；借口境外就醫(yī)，實(shí)則子虛烏有，等。

　　2、提供不實(shí)的證明材料：例如，明明只需1萬(wàn)美元，卻偽造10萬(wàn)美元的交易證明。

　　3、出借本人便利化額度協(xié)助他人購(gòu)匯：如，親友想要投資移民，需將50萬(wàn)美元投資款匯至外國(guó)，因此類(lèi)境外投資不被認(rèn)可，所以需要?jiǎng)佑?個(gè)親友再加上自己的額度，才能湊夠款項(xiàng)。親友找你幫忙，而你欣然同意出借額度，這就屬違規(guī)行為。

　　4、借用他人便利化額度實(shí)施分拆購(gòu)匯：道理同上一條，只是把需要大額購(gòu)匯者換成了自己。

　　5、在境外買(mǎi)房、進(jìn)行證券投資等：這些對(duì)外資本項(xiàng)目目前尚未開(kāi)放，以此為目的購(gòu)匯，也屬違規(guī)。

　　6、參與洗錢(qián)逃稅、地下錢(qián)莊交易等活動(dòng)：這些就不用多解釋了，除了違反外匯規(guī)定，還可能觸及其他法律“禁區(qū)”。

　　后果嚴(yán)重

　　1、被列入關(guān)注名單：2016年1月，中國(guó)外匯局“個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)”在全國(guó)上線(xiàn)運(yùn)行。凡出現(xiàn)違規(guī)行為者，第一次將被銀行予以風(fēng)險(xiǎn)提示，第二次則列入“關(guān)注名單”管理，未來(lái)的購(gòu)匯行為將面臨嚴(yán)格監(jiān)控。

　　2、個(gè)人信用受損：違規(guī)行為被納入信用記錄，涉及貸款等行為，或?qū)⑹艿接绊憽?/p>

　　3、一段時(shí)間內(nèi)禁止購(gòu)匯：通常執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)是，當(dāng)年及之后兩年，不再享有5萬(wàn)美元的便利化額度。

　　4、罰款：視情節(jié)輕重，處30%以下，或30%以上等值罰款。

　　5、移交司法機(jī)關(guān)：情節(jié)嚴(yán)重者將接受反洗錢(qián)調(diào)查，甚至被移送司法機(jī)關(guān)處理。

　　來(lái)源：中國(guó)僑網(wǎng)微信公眾號(hào) ID:qiaowangzhongguo 作者：冉文娟